舘林厚 - マネープランニングのプロ

ファイナンシャルプランナーが、ローンや保険のムダを一刀両断。

　住宅ローンや生命保険、学資保険。暮らしに欠かせないモノだけど、どれを選べばいいのかわからない…。そんな悩みに、ファイナンシャルプランナーがベストな提案で応えてくれるのが「株式会社カルナ」です。

　同社代表であり、ファイナンシャルプランナーの舘林厚さん。舘林さんは、かつて外資系保険会社の営業として、生命保険を取り扱う仕事をしていました。「お客様の家族構成や職業、年収などで最適な生命保険は違います。しかし会社員だった当時は、他社のより良い商品があっても自社商品しか取り扱えませんでした。『お客様が100％満足できる商品を提案できない』というジレンマがどんどん膨らんで。中立な立場で、その人に本当にメリットのある商品を提案したい。生命保険だけじゃなく、住宅ローンも含めたトータルなマネープランについて相談できる場所を作りたい。そう思って立ち上げたのがカルナです」

　カルナの一番の特徴が、ファイナンシャルプランナーによる、住宅ローンや保険のワンストップ相談サービス。「住宅ローンも保険も様々な商品があり、個々にメリット、デメリットがあります。一般のお客様が全てを比較検討するのは困難。カルナでは、お客様のローン返済可能額や生命保険の必要保障額を算出し、最適な商品を組み合わせて、ムダのないプランのご提案をしています」

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【次ページ】　生命保険の見直しで、住宅ローン返済額は大きく変わる。