吉田安志

未来を見通した家計学のプロ

よしだ　やすし

有限会社ユニバーサル・リスク・コンサルティング

[ 高岡市 ]

職種

ファイナンシャルプランナー

プロTOP：吉田安志プロのご紹介

『未来』をライフプランニングする、家計のホームドクター(1/3)

一部分だけでなく全体を見ること。そして10年単位で将来を設計していくことが大切。

　各家庭に主治医がいるように、家計に関する主治医として役に立ちたい。そんな発想と「お客様の人生の伴走者」であるという使命感を持ち、個々にあった提案をしてくれる人生設計のプロ、それがユニバーサル・リスク・コンサルティング代表取締役の吉田安志さんです。ファイナンシャル・プランナーとして活躍中の吉田さんの前身は、システムエンジニア。そのノウハウを生かし、独自のFPソフトも開発。依頼者の家計の現状をモニター上で分析し、グラフなどを使って分かりやすく説明してくれます。

　「特に多い相談が、保険の見直しです。そういった場合、保険料といった一部分だけに注目するのではなく、現状の家計全体の収支を把握することが大切です。ご夫婦やお子様の年齢なども考慮に入れ、10年～20年先の将来を見据えたプランニングアドバイスを心がけています」

　「保険は“入る”のではなく、家の次に高い“買い物”という自覚を持ってほしい」と吉田さんは言います。「ただ、たくさん掛ければいいというものではありません。大き過ぎる冷蔵庫を買っても電気代がムダになるように、保険も家庭にあったボリュームやカタチがあります。だからこそ、それぞれのご家庭の現状を徹底的に分析し、把握する必要があるのです」

　時には奥様へのパートのアドバイスまでするという吉田さん。「相談にはぜひご家族で訪れてほしい」といいます。安心してじっくり話し合えるよう、キッズコーナーも設置されています。

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